有网友问，骗子为何不担心卡被冻结？ |地下银行|洗钱|通讯网络|银行卡|诈骗者|暗黑产品_网易手机 你经历过这样的事情吗？您的银行卡被无故冻结。你很担心，去派出所说明情况，但警察告诉你：“你的卡收到了未经授权的资金”。你很困惑：我什么也没做！但事实更令人震惊。诈骗者的卡永远不会被冻结，但你的卡将永远被冻结。 这既不是制度失灵，也不是警方乱作为，但这确实意味着地下产业已经将“洗钱流水线”推向了极限。他们根本不使用ATM卡来收钱，而是将诈骗资金像病毒一样“跳”到无数普通老百姓的卡上，“寄生”、“伪装”，最后悄然无声。离开这个国家。当警方追查到他时，骗子已经逃离了这个国家，而你是这个链条中无辜且明显的成员。例如：诈骗者冒充客服人员，要求“退款”，然后指示您将钱汇给“合作伙伴”，例如粮店、金店或二手手机商店。你以为你在配合“正规程序”，但实际上你是洗钱的第一站。然后，这些商人将收到的钱兑换成金条和手机，然后在下一家商店以较低的价格出售。然后下家店转手，兑换成现金，分层，最后通过地下钱庄兑换成外币，送到国外的骗子手中。在整个过程中，骗子从未碰过一分钱人民币，更不用说真正的银行卡了。他们的“目标账户”是数百名被剥削的普通民众。有“大炮”谁是鹰呃为了小利，帮人汇款，有很容易被“打工骗局”愚弄的学生，也有像你我一样完全无知的受害者。 因此，如果警方紧急停止支付、冻结涉案账户，只能封锁这些中间环节内的卡。并不是我们不想冻结诈骗者的卡；而是我们不想冻结诈骗者的卡。他们只是没有可供诈骗者使用的国家银行卡。他们隐藏在东南亚、中东甚至拉美，利用虚拟身份远程控制中国人，将其作为“人肉中转站”。更荒唐的是，有些冰冻物品实际上是次要受害者。例如，如果您将旧手机卖给陌生人，而他们用欺诈资金付款，钱一到，您的卡就会被冻结。你从来没有诈骗过任何人，也没有洗过钱，但你却要证明自己的清白，打断一条腿，拖欠工资，甚至影响你的信誉它报告。这种非法商业逻辑之所以如此普遍，是因为它恰恰利用了两个漏洞。首先，大众忽视了“资金安全”，认为只要不主动汇钱就万事大吉。其次，反欺诈机制的延迟只能事后发现，很难主动预防。为了保护“最后一道防线”，银行和帽子人只能采取“宁可误冻结，也不可失败”的策略。毕竟，一旦被盗资金转出，追回的金额几乎为零。 但这不应该成为普通人独自承担重担的理由。我们呼吁：防欺诈不能靠简单的“冻结人卡”来保障收入。技术措施需要改进，包括建立更智能的资本流动预警系统。要加强公关教育，让大家知道“按行为收费、按行为付费”。“别人的”可能是违法的，需要加大打击“大炮”和“积分管理平台”的力度，斩断洗钱链条的根源。请不要再让诚实的人为骗子负责。你的卡不应该成为非法商家的“替罪羊”，你的生活不应该因为一个不经意的错误而陷入停顿。真正的反欺诈之策，不是让全民收钱都胆战心惊，而是让骗子防不胜防。甚至迈出了第一步。 特别声明：本文由NeSubido发布，由易易自有媒体平台“网易号”作者发表，仅代表作者观点。网易仅提供一个信息发布平台。 注：以上内容（包括图片和视频，如有）由网易号用户上传发布，网易号是一个仅提供信息存储服务的社交媒体平台。